年金議題讓勞保及勞退基金操作備受矚目,去年操作績效最近出爐,兩大基金都有不錯表現,投資報酬率都超過6%,合計賺了1200多億元,其中勞保基金6.35%,帳面淨賺304億元,為近年次佳績效,其中實際入袋挹注基金達200多億元;勞退基金全年收益則有6.012%,帳面獲益933億元,收益是史上第二高。
去年因為各大退休基金財務危機,讓年金議題發燒,政府也啟動年金改革,勞保基金更經歷前後長達近半年的擠兌潮,基金操作備感壓力,也使得勞保基金操作績效格外受到矚目。
勞保基金102年投資績效出爐,全年投資報酬率達到6.35%,超越去年的6.25%,不過全年帳面累計收益為304億元,較前年的313億元略少,實現入袋的收益200億元左右。勞保局解釋,收益率高、收益數卻低,原因是去年上半年擠兌潮,造成勞保基金規模大減,一度減到4千億元左右,母數縮小,致累計收益數不如前年。
勞保局表示,去年上半年全球投資環境變動較大,但是下半年起,隨著美國景氣復甦、歐洲也漸回溫,全球股市開始上漲,趁機逢高獲利了結不少股票,因此全年報酬率達到6.35%。目前勞保基金投入國內股市約1400多億元左右,約占基金26%,今年資產佈局將增加國外權益證券較多,國內股市只會再增約100億元。
勞退基金部分,因為基金規模達1.6兆元,新舊制基金全年累計收益高達933.6億元,收益率6.012%,新舊制基金表現都遠超過去年底分別設定的全年投資收益門檻3.78%及3.75%。勞退監理委員會表示,今年勞退基金將再投入台股1千億元左右,國外新增投資也有1300多億元,但因為目前都是股市高點,將會視適當時時機再進場。
勞退基金自97年成立新制基金以來,去年收益率僅次於2009 年金融海嘯次年收益,為歷年次高。此外,5年多來累計收益已彌平金融海嘯及全球股災慘賠金額,淨賺1700餘億元。
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